Logiciel de conformité et d'analyse de fonds pour CGP
Investy est le logiciel français qui automatise la conformité réglementaire des Conseillers en Gestion de Patrimoine. Analyse de fonds OPCVM à 360°, génération de rapports d'adéquation automatiques conformes MIF II, DDA et LCB-FT, archivage opposable horodaté — l'ensemble piloté par une IA souveraine hébergée en France.
Conçu pour les CGP indépendants, les cabinets multi-associés et les family offices, Investy s'intègre nativement à votre CRM patrimonial (Harvest, O2S, Manymore, Westcome) sans aucune ressaisie. Vous gagnez 3 à 5 heures par dossier client, tout en sécurisant chaque recommandation face à un contrôle AMF ou ACPR.
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Automatisez vos rapports d'adéquation en 30 secondes
Le rapport d'adéquation automatique Investy s'appuie sur les données de votre CRM (profil investisseur, KYC, objectifs, horizon de placement, capacité à subir des pertes) et sur l'analyse temps réel des supports financiers proposés. En moins de 30 secondes, l'IA produit un document complet, sourcé et conforme aux exigences MIF II : justification de chaque recommandation, transparence des frais, adéquation au profil, scénarios de performance, mentions LCB-FT.
Chaque affirmation est rattachée à sa source documentaire (DICI, prospectus, base Quantalys, base Morningstar, données client). Le rapport est opposable face à un contrôle AMF et archivé 10 ans avec piste d'audit complète. Vous gagnez jusqu'à 80 % du temps habituellement consacré à la production réglementaire.
En savoir plus : Guide complet du rapport d'adéquation par IA.
Analyse automatique des fonds OPCVM
L'analyse de fonds OPCVM Investy couvre l'ensemble des critères attendus par un CGP exigeant : performances 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans, volatilité, ratio de Sharpe, max drawdown, alpha, beta, frais courants (TER), frais de gestion, commissions de mouvement, composition sectorielle et géographique, recouvrement d'actifs, score ESG et exposition aux controverses.
La plateforme couvre l'intégralité des fonds référencés en France (UC d'assurance-vie, OPCVM, FCP, SICAV, ETF, FIA, SCPI, OPCI) et permet de comparer instantanément deux ou trois supports sur une grille unifiée. Vous justifiez chaque arbitrage avec une documentation auditable.
En savoir plus : Page dédiée à l'analyse de fonds OPCVM.
Conformité AMF sécurisée et opposable
La conformité AMF n'est plus une charge administrative : Investy industrialise l'ensemble du parcours réglementaire (MIF II, DDA, LCB-FT, DDA assurance, RGPD). Profil investisseur structuré, KYC vérifié, lettre de mission, rapport d'adéquation, signature électronique opposable (eIDAS), archivage horodaté 10 ans, piste d'audit complète : tout est généré et conservé dans une plateforme unique hébergée en France.
Vos données sont chiffrées AES-256 au repos et TLS 1.3 en transit, hébergées sur AWS Paris, jamais croisées entre cabinets, jamais utilisées pour entraîner des modèles tiers. Le cabinet reste responsable de traitement au sens du RGPD ; Investy intervient en sous-traitant article 28.
En savoir plus : Page dédiée à la conformité AMF.
Pourquoi les CGP choisissent Investy ?
- IA spécialisée gestion de patrimoine — entraînée sur la réglementation française, pas un assistant générique.
- Souveraineté française — hébergement 100 % France, conformité RGPD bank-grade.
- Intégration CRM native — Harvest, O2S, Manymore, Westcome : aucune ressaisie.
- Opposabilité réglementaire — rapports sourcés, traçables, auditables MIF II / DDA.
- Gain de temps mesuré — 3 à 5 heures économisées par dossier client.
- Onboarding rapide — opérationnel en 48 à 72 heures, formation incluse.
- Alternative moderne aux outils historiques : Investy vs Harvest, Investy vs Canopia.
Pourquoi un logiciel de conformité est devenu indispensable pour les CGP ?
La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine évolue dans un environnement hyper-réglementé où la moindre approximation expose le cabinet à un risque opérationnel, financier et réputationnel. Les directives MIF II, DDA, LCB-FT, le RGPD et les recommandations de l'AMF imposent de documenter, justifier, horodater et archiver chaque recommandation patrimoniale pendant 5 à 10 ans.
Risques réglementaires : non-respect du devoir de conseil, défaut de traçabilité du profil investisseur, frais mal présentés, justifications insuffisantes. Chaque manquement peut être qualifié de manquement professionnel par l'AMF.
Contrôle AMF : les contrôles se sont intensifiés ces dernières années, tant en fréquence qu'en profondeur. L'autorité peut intervenir sans préavis et auditer n'importe quel dossier client des 5 dernières années.
Sanctions possibles : avertissement, blâme, interdiction temporaire ou définitive d'exercer, retrait de la carte CIF, sanctions pécuniaires pouvant atteindre plusieurs centaines de milliers d'euros, sans compter le préjudice réputationnel difficilement réparable.
Charge administrative croissante : un rapport d'adéquation conforme représente 3 à 5 heures de travail manuel. Multiplié par le nombre de clients et d'arbitrages annuels, c'est une charge insoutenable sans automatisation. Un logiciel de conformité dédié aux CGP comme Investy industrialise cette production et garantit la conformité à grande échelle.
En savoir plus : Obligations de conformité des CGP en 2026.
Comment se déroule un contrôle AMF pour un cabinet CGP ?
Un contrôle AMF peut être déclenché par un signalement client, un programme de contrôle thématique, ou un tirage aléatoire. Il suit un processus codifié qu'il est essentiel de connaître pour s'y préparer.
Étapes du contrôle :
- Notification — courrier officiel précisant la période et le périmètre.
- Phase documentaire — l'AMF demande les pièces sous 15 à 30 jours.
- Entretiens sur place — audition des dirigeants et associés.
- Rapport provisoire communiqué au cabinet pour observations.
- Contradictoire — le cabinet répond et fournit des compléments.
- Rapport définitif et, le cas échéant, transmission à la commission des sanctions.
Documents demandés : rapports d'adéquation signés et horodatés, questionnaires KYC, lettres de mission, justificatifs LCB-FT, dossiers PEP, cartographie des risques, registre des conflits d'intérêts, politique de rémunération.
Importance du rapport d'adéquation : le rapport d'adéquation est la pièce centrale du contrôle. Il doit démontrer la cohérence entre le profil du client, ses objectifs et l'allocation recommandée, avec des justifications sourcées et chiffrées. Voir notre guide complet du rapport d'adéquation par IA et le modèle de rapport d'adéquation conforme.
Traçabilité et archivage : chaque pièce doit être horodatée, signée électroniquement (eIDAS), et conservée 10 ans avec piste d'audit complète. Préparez-vous avec notre guide de préparation d'un contrôle AMF et notre page dédiée conformité AMF pour CGP.
FAQ — Conformité et analyse de fonds
Comment Investy s'intègre-t-il avec mon CRM patrimonial ?
Investy fonctionne en complément de votre CRM existant (Harvest, O2S, Manymore, Westcome) en récupérant directement le brouillon de rapport généré par votre outil. Aucune ressaisie, aucune duplication de données.
En quoi Investy se différencie-t-il de ChatGPT, Quantalys ou Morningstar ?
ChatGPT n'est ni opposable ni RGPD-compatible : ses réponses ne peuvent pas justifier un conseil patrimonial face à l'AMF. Quantalys et Morningstar sont des bases de données génériques. Investy intègre l'ensemble du workflow CGP : analyse de fonds sourcée, génération de rapports conformes, signature électronique, archivage opposable.
Investy est-il vraiment conforme MIF 2 et DDA ?
Oui. Chaque rapport d'adéquation généré par Investy intègre les exigences MIF 2, DDA et LCB-FT : traçabilité des recommandations, justifications documentées, transparence des frais, archivage horodaté.
Mes données clients sont-elles confidentielles ?
Absolument. Hébergement France, chiffrement AES-256. Aucune donnée client n'est partagée, ni utilisée pour entraîner des modèles, ni croisée avec celles d'autres CGP.
Qui est responsable du conseil donné au client ?
Vous, le professionnel. Investy est un outil d'aide à la décision et d'automatisation administrative. Toutes les analyses sont traçables et auditables pour vos contrôles MIF 2 et DDA.
Combien de temps pour démarrer ?
L'onboarding standard dure 48 à 72 heures, incluant la connexion à votre CRM, le paramétrage de vos critères et une session de formation personnalisée.
Prêt à industrialiser votre conformité ?
Réservez une démo personnalisée de 30 minutes en visio, sans engagement. Nous vous montrons concrètement comment Investy s'intègre à votre cabinet et combien de temps vous gagnez sur vos prochains rapports d'adéquation.